Sisällysluettelo
Treidaaminen tarkoittaa aktiivista kaupankäyntiä rahoitusmarkkinoilla. Kauppaa voidaan käydä esimerkiksi osakkeilla, valuutoilla, raaka-aineilla tai kryptovaluutoilla. Tavoitteena on hyödyntää hintojen vaihtelua eli ostaa halvalla ja myydä kalliilla, tai päinvastoin, riippuen markkinatilanteesta. Treidaaminen eroaa pitkäjänteisestä sijoittamisesta siinä, että kaupat tehdään useimmiten lyhyemmällä aikavälillä ja päätöksenteko perustuu pitkälti tekniseen analyysiin.
Mitä treidaaminen on ja miten se toimii?
Treidaaminen on rahoitusmarkkinoilla tapahtuvaa tavoitteellista kaupankäyntiä, jossa pyritään hyötymään hintojen nopeista liikkeistä. Toisin kuin perinteisessä sijoittamisessa, jossa varoja pidetään usein vuosia, treidaaja voi tehdä useita osto- ja myyntipäätöksiä jopa yhden päivän aikana.
Esimerkiksi valuuttakaupassa (forex) treidaaja saattaa hyödyntää muutaman prosentin kurssimuutoksen useita kertoja päivässä, kun taas osakemarkkinoilla päivätreidaaja voi ostaa ja myydä samaa osaketta useaan otteeseen lyhyen ajan sisällä. Tämä vaatii ajantasaista markkinatietoa, nopeaa päätöksentekoa sekä riskienhallintaa, eikä pelkkä onni riitä pitkäjänteiseen menestykseen.
Vaikka treidaamista usein verrataankin pelaamiseen, jota internetin lukuisat kasinosivut tarjoavat, kokeneet treidaajat korostavat, että pitkäaikainen menestys perustuu toistettaviin prosesseihin ja jatkuvaan oppimiseen. Esimerkiksi moni menestyjä analysoi systemaattisesti omia virheitään ja kehittää strategioitaan markkinoiden muuttuessa. Tämä jatkuva sopeutuminen erottaa ammattimaiset treidaajat satunnaisista kokeilijoista.
Treidaamisessa onnistuminen on täysin mahdollista, mutta vaatii kuitenkin systemaattista otetta ja riskien hallintaa. Kansainväliset tutkimukset osoittavat, että suuri osa yksityissijoittajista jää kuitenkin tappiolle, mikä korostaa osaamisen ja suunnitelmallisuuden merkitystä.
Päivätreidaaminen
Päivätreidaaminen tarkoittaa sitä, että kaikki kaupat avataan ja suljetaan saman päivän aikana. Treidaaja voi esimerkiksi ostaa Nokia Oyj:n osaketta aamulla hintaan 3,20 € ja myydä iltapäivällä hintaan 3,30 € hyödyntäen 3,1 %:n nousun. Päivätreidaaja pyrkii siis hyötymään päivän sisäisistä hintaliikkeistä ja tekee usein monia kauppoja päivässä. Tämä vaatii jatkuvaa markkinoiden seuraamista ja nopeaa päätöksentekoa.
Tämän tyylin etuna on tilaisuus hyödyntää sekä nousuja että laskuja saman päivän aikana. Lisäksi yön yli tapahtuvat yllätykset eivät vaikuta salkkuun, koska kaikki positiot suljetaan ennen markkinoiden sulkeutumista. Onnistumiset ja epäonnistumiset näkyvät nopeasti, mikä helpottaa oppimista. Toisaalta taas riski on korkea ja suurten lyhyen ajan tappioiden riski on todellinen. Päivätreidaaminen vaatii jatkuvaa keskittymistä ja stressinsietokykyä, ja kilpailu on kovaa.
Eri treidaustyylit ja niiden erot
Treidaustyylejä on useita, ja ne eroavat toisistaan muun muassa kauppojen kestossa, analyysimenetelmissä sekä riskitasossa.
Skalppaus
Skalppaus on näistä tyyleistä se kaikista nopein ja intensiivisin. Skalppaaja pyrkii hyödyntämään hyvin pieniä hintaliikkeitä ja tekee jopa satoja kauppoja päivässä. Tavoitteena on kerätä pieniä voittoja, jotka kumuloituvat suuremmaksi tuotoksi. Tämä tyyli vaatii erittäin nopeaa päätöksentekoa, tehokkaita työkaluja sekä sitä, että kaupankäyntikulut ovat matalat.
Valuuttamarkkinoilla skalppaajat käyttävät usein automaattisia ohjelmistoja ja algoritmeja, sillä inhimillinen reaktioaika ei yksinkertaisesti riitä kilpailemaan nopeimpien kanssa. Skalppaus on erittäin vaativa laji, jossa pieni etu voi johtaa merkittäviin tuottoihin, mutta virheet myöskin kostautuvat hyvin nopeasti.
Swing-treidaaminen
Swing-treidaaminen perustuu pidempien trendien hyödyntämiseen. Tällainen treidaaja pitää positioita auki yleensä muutamasta päivästä useisiin viikkoihin ja pyrkii hyötymään sekä nousu- että laskutrendeistä. Tähän tyyliin kuuluu perusteellinen analyysi, jossa käytetään enemmän dataa ja aikaa päätöksentekoon kuin esimerkiksi päivätreidaamisessa.
Swing-treidaaja seuraa usein teknisiä indikaattoreita, kuten liukuvia keskiarvoja ja trendiviivoja. Koska kauppoja tehdään harvemmin, kaupankäyntikulut pysyvät maltillisina. Tämä soveltuu hyvin myös niille, jotka eivät halua istua ruudun ääressä koko päivää, mutta haluavat kuitenkin olla aktiivisesti mukana markkinoilla.
Positiotreidaaminen
Positiotreidaaminen puolestaan muistuttaa enemmänkin perinteistä sijoittamista esimerkiksi kotimaan pörssissä kuin aktiivista kaupankäyntiä. Tässä tyylissä positioita pidetään auki viikoista jopa vuosiin, ja päätökset perustuvat sekä tekniseen että fundamenttianalyysiin.
Positiotreidaaja ei seuraa markkinoita jatkuvasti, vaan tekee harvempia, mutta harkitumpia kauppoja. Tämä tyyli sopii hyvin niille, jotka haluavat hyödyntää markkinoiden pitkän aikavälin trendejä ilman päivittäistä stressiä. Tämä vaatii kärsivällisyyttä ja kykyä pitää kiinni suunnitelmasta, vaikka markkinat hetkellisesti liikkuisivatkin vastoin odotuksia.
Näin pääset alkuun treidaamisessa
Treidaamisen aloittaminen ei vaadi valtavaa pääomaa taikka sen kummempia laitteita, tapahtuipa se sitten kryptorahalla, osakkeilla tai valuutoilla. Oma älypuhelin sekä hyvä internet-yhteys riittävät alkuun. Menestyksekäs treidaaminen edellyttää kuitenkin perusteellista perehtymistä markkinoihin sekä runsasta treenaamista. Ensin kannattaa opiskella treidaamisen perusteet ja tekninen analyysi, sekä tutustua eri treidaustyyleihin ja valita niistä se itselle parhaiten sopiva vaihtoehto.
Monet palvelut, kuten esimerkiksi eToro sekä taloudellinen.fi, tarjoavat demotilejä, joissa voit tehdä kauppoja ilman oikeaa rahaa ja testata omia ideoitasi käytännössä. Kun perusteet ovat hallussa, kannattaa laatia selkeä treidaussuunnitelma, jossa määritellään tavoitteet, riskit sekä strategia. Tämän jälkeen voit avata tilin luotettavalle kaupankäyntialustalle ja aloittaa pienellä summalla kasvattaen panoksia kokemuksesi karttuessa.
Tärkeitä vinkkejä aloittelevalle treidaajalle
Aloittelijan kannattaa harjoitella ensin demotilassa, jolloin kaupankäynti onnistuu ilman riskiä oikean rahan menettämisestä. Tunteiden hallinta on tärkeää, sillä treidaaminen vaatii kurinalaisuutta ja kylmäpäisyyttä. Tunneperäiset päätökset johtavat nimittäin usein virheisiin ja huonoihin valintoihin.
Stop loss -toimeksiantojen käyttö auttaa rajaamaan tappiot ja suojaamaan pääoman. Pikavoittojen tavoittelu ei yleensä johda hyvään lopputulokseen, vaan pitkäjänteisyys ja systemaattisuus antavat ne kaikista parhaimmat tulokset. Markkinoiden seuraaminen ja jatkuva oppiminen on välttämätöntä, sillä markkinat muuttuvat ja menestyminen vaatii sopeutumista uusiin tilanteisiin. Muista myös selvittää voittojen verotukseen liittyvät seikat, jotta osaat ajallasi ilmoittaa ne oikein Verohallinnolle.
Riskienhallinta treidauksessa
Riskienhallinta on yksi tärkeimmistä treidaamisen säännöistä. Ilman sitä menestys jää hyvinkin lyhytaikaiseksi, sillä yksittäinen huono päätös voi tuhota koko pääoman. Pääoman hallinta tarkoittaa sitä, että yhdellä kaupalla ei riskeerata suurta osaa koko sijoitusvarallisuudesta. Stop loss -toimeksiantojen avulla tappiot voidaan rajata ennakkoon. Hajauttaminen eri kohteisiin vähentää myöskin yksittäisen sijoituksen riskiä.
Moni treidaaja sortuu vahvistusharhaan (confirmation bias) eli etsii tiedostamattaan vain omaa näkemystään tukevia signaaleja ja sivuuttaa vastakkaiset merkit. Tämän tunnistaminen ja tietoinen välttäminen auttaa tekemään objektiivisempia päätöksiä. Kurinalaisuus on ratkaisevaa, ja omassa suunnitelmassa onkin pysyttävä, vaikka markkinoilla tapahtuisi yllättäviä liikkeitä.
Toimiva treidausstrategia
Toimiva strategia perustuu selkeisiin sääntöihin ja tavoitteisiin. Jokaiselle kaupalle tulisi olla etukäteen määritelty tavoite ja riskitaso. Hyvä strategia ottaa huomioon sekä markkinaolosuhteet että oman riskinsietokyvyn. Voitollisten positioiden myynti liian aikaisin ja tappiollisten positioiden pitäminen liian pitkään ovat yleisimpiä virheitä, joihin treidaajat tuppaavat sortumaan. Systemaattisuus ja suunnitelmallisuus ovat avainasemassa. Pidä siis kiinni omasta strategiastasi myös silloin, kun markkinat eivät käyttäydy odotetulla tavalla.
Sijoituspäiväkirja
Sijoituspäiväkirja on käytännön työkalu, jonka avulla voit seurata omia kauppoja, analysoida päätöksiäsi ja oppia virheistäsi. Kirjaamalla ylös jokaisen kaupan, perustelut, tulokset ja fiilikset, on mahdollista tunnistaa, mitkä strategiat toimivat ja missä olisi vielä parantamisen varaa. Monet menestyneet treidaajat pitävät tarkkaa päiväkirjaa, sillä se auttaa tunnistamaan omat vahvuudet ja heikkoudet. Lisäksi se tuo kurinalaisuutta ja objektiivisuutta päätöksentekoon.
Aloita pienesti
Treidaaminen kannattaisi aina aloittaa pienillä summilla. Näin opit sen käytännöt ilman, että mahdolliset tappiot pääsevät kasvamaan liian korkeiksi. Kun kokemusta kertyy ja strategiasi osoittautuu toimivaksi, voit kasvattaa panoksiasi asteittain. Älä koskaan kuitenkaan sijoita rahaa, jonka menettäminen vaarantaisi taloudellisen tilanteesi.
UKK
Voiko treidaamisella rikastua?
Treidaamalla on toki täysin mahdollista saavuttaa merkittäviä tuottoja, mutta suurin osa treidaajista ei kuitenkaan rikastu. Menestyminen vaatii osaamista, kurinalaisuutta sekä aikaa.
Paljonko treidaaja tienaa?
Tulot vaihtelevat rutkasti. Osa ansaitsee sivutuloja, osa tekee tästä ammatin, mutta suurin osa jää kuitenkin tappiolle.
Onko treidaaminen vaikeaa?
Treidaus on teknisesti helppoa, mutta voitollisesti se vaatii runsasta perehtymistä, harjoittelua sekä kurinalaisuutta. Aloittelijalle se on haastavaa, mutta kuitenkin täysin opittavissa.
